2025年9月，沪金价格在三个交易日内从每克862.50元跃升至874.40元，涨幅达1.48%。当多数市场参与者仍在基于滞后宏观数据调整策略之时，曹评主导的万鑫智投AI交易系统已提前72小时完成从建仓到止盈的全流程操作。

作为香港万鑫智投人工智能有限公司董事长，曹评将视线从传统企业管理转向AI与美黄金期货交易的跨界融合，其系统实现的月化10%收益与3.2的夏普比率，展现出人工智能在金融交易领域的深远潜力。

跨界者的觉醒：从企业治理到智能交易的突破

曹评的转型，源于对传统交易模式局限的深刻洞察。在执掌上市公司的多年间，他亲历了包括2020年疫情冲击、2022年地缘冲突、2024年央行干预引发的市场波动。这些事件让他认识到，依赖人工分析图表与指标的传统方法，已难以应对日益复杂的全球变量。

“人类交易者受限于认知带宽与情绪干扰，”曹评在谈及研发初衷时指出，“当市场中同时存在利率决议、地缘事件、资金流动等数千个影响因素时，人脑的处理能力极为有限，而AI可以实现百万级数据的并行解析。”

这一认知差异推动他于2023年组建专项团队，启动AI交易系统的研发。初期采用的XGBoost算法模型虽整合了12类核心因子，却在2024年初极端行情中出现8%的回撤。

技术破壁：从模型调优到实战验证

团队随后引入Transformer架构与强化学习机制，构建起融合宏观、情绪、资金、风险四维度的深度模型。这一调整为系统的稳定收益奠定基础。

2024年第四季度，系统进入实盘验证阶段。在美国CPI数据引发金价剧烈波动的环境中，系统借助BERT模型分析美联储讲话文本情绪，结合期货持仓数据，提前实施对冲策略，将单次损失控制在0.5%以内。

这一表现不仅验证了系统在极端市况中的稳定性，也为2025年月化10%的收益表现提供了技术支撑。目前，该系统已实现夏普比率达3.2的优异水平。

行业启示：AI如何重塑黄金交易逻辑

万鑫智投AI交易系统与传统交易的根本差异，在于其处理信息的广度与决策的纪律性。传统分析往往聚焦于有限的结构化数据，而AI系统能同步解析政策、舆情、资金、事件等多维信号，实现从“被动响应”到“主动预见”的转变。

在黄金这类兼具商品、金融与避险属性的复杂市场中，AI不仅能实时解构全球事件对价格的影响，更能有效规避人类情绪导致的决策偏差。高盛报告指出，地缘风险与央行购金需求将持续推升金价，预计2025年底将突破3700美元/盎司。

未来展望：智能金融的技术先声

当前，AI正逐步融入行情分析、交易执行、组合管理等投资全流程。随着更多机构推进“AI+金融”的深度融合，万鑫智投团队的实践也为行业提供了可借鉴的范式。

曹评表示团队正致力于引入多模态学习技术，进一步拓展系统在非结构化数据中的解析能力。与此同时，系统将持续优化因子体系与响应机制，在提升预测准确性的同时严控风险波动。

“AI不是替代人类，而是拓展认知边界与决策效率的工具，”曹评强调，“未来的交易智慧，在于合理界定人机能力的边界，实现协同增值。”

随着黄金市场从传统交易向算法主导转变，万鑫智投的实践不仅为智能投资树立新标杆，更预示着金融与科技深度融合的未来趋势。